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    2016-06-20 「營運計劃書、投資計劃書」實務上的運用需求與價值! [實務運作觀點]   ( 點閱 : 3,878 次 )

    「營運計劃書、投資計劃書」是所有行業中,最常見、也最重要的商業溝通工具,也是"梅森"服務客戶多年來處理最多的案件類型。這些計劃書的應用往往所談的是數百萬、數千萬或數億元規模的事業或生意,顯見其是何等的重要與需要,而在實務運用上其真正的價值為何呢?

    先舉幾個"梅森"過去曾協助客戶撰寫計劃書並知道後續成功的結果,以作為本文的成功案例分享與應用說明。
    (※註:由於每個客戶都有其商業運用的機密性,"梅森"並不會主動去追蹤瞭解客戶在運用計劃書之後的狀況,除非是客戶主動告知,或再回頭尋求"梅森"的委託服務。)

    案例1:
    2010年有一客戶已投入多年研發一交通相關之多國專利產品,並以PPT簡報之方式製作一營運計劃書,且開始對外界洽談合作量產事宜。不過,因認為計劃書不夠嚴謹與完整,故由"梅森"再重新製作一「商業計劃書」,完成後再由客戶自行翻譯與印製多份,作為對外界尋求合作之用。2014年客戶主動來電告知,其專利產品已獲得中國北京某公司投資一億元人民幣共同合作,並委託"梅森"再協助其撰寫「可行性評估報告」。

    案例2:
    2010年某醫師客戶,欲以其專利技術尋求第三方投資者共同成立「生醫公司」,雖其有初略的營運計劃書,但仍不夠完整,故委託"梅森"重新撰寫營運計劃書,以作為對外合作之用。2011年公司成立,委託"梅森"再進行形象網站建置、公司簡介型錄 等製作;2012年再委託"梅森"以「短期企劃顧問服務」方式,協助公司提供企劃相關的諮詢與行銷工具製作,以投入市場。至今,該公司實收資本額約達新台幣2億元。


    以"梅森"過去6年來(自2010年起)的服務實績來看,客戶在委託營運計劃書、商業計劃書或投資募資計劃書的撰寫顧問服務上,其實務上的需求與運用,主要可歸類為以下幾種情形:

    1. 尋求外部資金,以募資、增資、尋求投資者之運用為主:
    多數的客戶已有成熟的商品或服務,或者是具有專利技術,雖然部分客戶能自行製作或委託接案網站的代寫者製作出營運計劃書,在自認為不夠滿意或不夠說服投資者的情況下,再委由"梅森"重新撰寫製作出更專業的商業計劃書,以提升計劃書的專業性與說服性。其中,最重要的就是依據市場行銷策略的詳細財報預估分析。

    2. 內部創業使用,以供創業者本身、或提供給創業團隊、或向投資股東說明之運用為主:
    沒有資金不足的創業者,往往為了讓自己更明瞭心中的想法、或者給經營創業團隊參考,或者為了要給合資股東更完整的說明,委由"梅森"將其創業具體想法製作成專業的營運計劃書。

    3. 因擴廠、採購設備、展店等資金需求,而需要提供完整的營運計劃書交付銀行作為核撥貸款之用:
    每年"梅森"至少都會有好幾個客戶,因為企業面臨擴廠、採購設備、展店計劃或事業成長需大量的營運周轉金,而向銀行尋求短中長期之企業貸款,往往動輒數千萬元至數億元的企業放款。(小額企業貸款或青創貸款等,因其通常只需要較簡易或填寫式的營運計劃書即可,故在此忽略之。)

    這些客戶的資本額幾乎都在3千萬以上,甚至達億元以上,會有會計師的財稅簽,也有一定的事業規模,通常在跟主要往來銀行或欲承作的銀行初步評估或審核過之後,便會要求企業提供一份完整的「營運計劃書」,以作為核撥放款的重要文件。其中必須詳述說明財務計劃與還款計劃,以證明未來的營收具有一定的還款能力。實務上,這樣的營運計劃書與一般的營運計劃書會有些差異的。

    4. 僅有一些創業想法或動機,而需要再具體化的營運計劃書,以作為向政府機關爭取投資開發或營運機會、或爭取投資資金或與他人合作之用:
    有的客戶,為了爭取政府機關提供土地、資金等相關的資源補助,或為了爭取金主資金的投資等,為了某種目的性而必須有一套「營運計劃書」,往往有些客戶並沒有具體的經營構想、也可能自己完全不熟悉,只想要取巧地先有個計劃書提出去,以好進行下一步;或者,有的客戶真心真意地為此深入去瞭解、構思創業內容,而真的希望呈現是一可執行的營運計劃書,以達成其使用目的。

    這兩種狀況,"梅森"都經常遇到,但以撰寫具有一定程度的專業營運計劃書而言,是應有其完整性、可行性與可說服性的,故會有一定的收費行情。前者,往往會發生客戶想以比較「投機取巧」的心態,僅想先提出簡單的計劃書構想內容(其實,這就不能稱為營運計劃書了,就會建議客戶直接將自己的構想寫下自己處理即可。);或者,僅想以低廉的費用拿到一些文件去對外使用,但"梅森"深知這樣的內容對外絕對沒有說服性,也往往無法達成委託成案,"梅森"就無法協助。

    至於後者,客戶會抱著積極正面的心態,尋求各方的合作資源預定共同組成一個新的事業,以爭取外界的認同與投資,也認同專業計劃書撰寫的價值與費用成本,努力將自己不夠具體的想法說出委由"梅森"將其具體化,因此,委託成案與未來計劃書運用成功的機率就非常高了,且根據過去的實務經驗,屢試不爽。


    ※小結

    以"梅森"的角度而言,認為一份專業的「營運計劃書」或「投資計劃書」(或類似名稱,或者簡稱 BP,Business plan ),其真正的價值是「幫助需求者,達到使用目的」。此時,需求者因認同其投資性、意義性與價值性,而願意付出一定的顧問服務費用,才不會像多數的潛在客戶認為「只是寫個計劃書內容,為何需要這麼多費用」。(因為客戶可能即使花了月薪5萬請一個資深企劃寫了幾個月,也絕對無法達到"梅森"能夠在很短的時間內撰寫出專業計劃書的程度,且事實可以證明一切的。)

    再者,任何的「營運計劃書」皆是根據委託者的創業構想、事業現況或未來合作方向,藉由"梅森"專業的引導客戶、深入訪談、合理化的可執行實務經驗,並具體而微地撰寫而成,如此,才能發揮一份營運計劃書應有的價值與說服性,而絕對不是以廉價的費用、隨意交由撰寫者天馬行空的自行發揮、閉門造車的內容產物。(實務上,也已經有客戶這樣嘗試過了,因此,重新再次委託"梅森",所獲得的結果與品質,即可印證「一分錢,一分貨。」這句話。)









     作者 : 梅森計劃書事務所

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