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    2014-05-26 國發基金創業天使計劃 - 成功個案之計劃書撰寫要領分享 [創業案例觀點]   ( 點閱 : 26,409 次 )

    by tsevis

    國發基金創業天使計劃,是2013年12月16日公告接受成立未滿三年的公司或是個人申請,類型為輔導金而非股本投資,預定5年內由國發基金投10億元,每年選擇具有潛力約60家的初創企業,提供資金及相關協助。預估5年將資助300 家公司,創造1,000 個就業機會,協助創業的年輕人或創業家,待創業有成時,能再對基金回饋永續經營。相關的資訊內容可以直接至創業天使計劃的網站進一步瞭解。

    從網路可以搜尋到幾篇有人針對「國發基金創業天使計劃 」發表的文章,有一篇是從創投育成的角度來看,作者認為「這個計劃真的很不錯,但身為新創團隊的你不要太天真,以為可以只靠一本BP不用成立公司就能拿到幾百萬,這當然是不可能的事,因為政府也不想做賠本生意。許多朋友近期內都紛紛來問我關於這個創業天使的計劃,因為乍看之下好像很優惠,實際上條件門檻也的確很優惠,只是拿不拿得到補助,我想難度恐怕還比一般的SIIR、SBIR 困難 ...」

    另一篇是分享撰寫心得,提到:「老實說,即便如我過去參與過撰寫幾次法人科專與業界科專計畫書的經驗,碰到自己要創業寫這種計畫書還有時候還不知道一些章節怎麼掰出來,平常拿出門跟VC談的,也頂多是以Biz Model為中心的,包含了Target Market, Milestone, Core Team與財務計畫而已。就如同Hands up的洪大倫執行長之前發表的文章提到的,這個計畫書等於是要寫一個很完整的事業計畫,把所有的跟這個事業有關連的項目思考清楚,然後一一地撰寫呈現在裡面以說服審議委員會。」

    該篇分享者最後也通過「創業天使計劃」,強調如 創業天使計劃的網站所提供的資訊,審議的通過與否與下列幾點有關:

    (一) 計畫完整性
    (二) 產業與產品發展性
    (三) 技術或服務創新性
    (四) 市場與行銷可行性
    (五) 經營團隊執行力
    (六) 資金來源與運用合理性

    雖然這位分享者並沒有清楚地透露計劃的內容,不過其「市場面」是以「設定合適大小的目標市場”美國”,並以這個市場可以接受的客製化方式提供產品;運用美國當地的網路與興趣社群行銷模式來開拓通路」。所以,如其強調的是,因其是「個人身分申請計畫,因此必須在計畫辦公室同意的時間點之前成立公司,並且資本額必須符合審議委員通過的簽約條件。這就是現在在想辦法的地方。」因該計劃是尚未成立的新創公司,必須在一定時間之前按計劃書的規劃完成設立,我想這是該為分享者目前正傷腦筋與面臨要趕快付諸實現的壓力。

    本篇分享的是由"梅森"代為客戶撰寫計劃書的顧問案,最後成功通過「創業天使計劃」的成功個案。

    該客戶是一個2013年剛成立的新公司,由於硬體裝修尚在建設中,卻已經面臨股東不斷地增資,還尚缺一些設備資金與未來運轉的相關費用,所以,在2014年2月上旬委託"梅森"。如同面對很多要委託計劃書的客戶,往往是第一次接觸,才會知道客戶的狀況,需要代為撰寫的目的與需求,經評估可行後才簽約進行。


    「創業天使計劃」計劃書 指定之大綱架構

    對於第一次瞭解「國發基金創業天使計劃」的人來說,除了本身需瞭解自己的企業狀況、適不適合申請、事業計劃有沒有一定的亮點與把握度(如前述所說,符合審議通過的條件),再來瞭解「創業天使計劃」計劃書中建議(其實也就是指定要寫的內容)應有的大綱架構與要點,如下:

    壹、申請人基本資料

    貳、計畫內容
    (一) 計畫目標。 (企業未來3到5年內規劃之營運目標)
    (二) 計畫內容。
     1.主要業務說明  (請說明目前或規劃之營運模式或發展事業內容)
     2.目標市場與市場規模  (請描述所要進入之市場、顧客類型特徵及進入方式,並說明該市場規模;未來如何於既有之市場競爭、與目前領導廠商同類產品或服務之比較)
     3.技術或核心能力說明  (如:證照、專利、獲獎紀錄等)
     4.企業競爭力分析  (如:SWOT分析、五力分析、競爭者分析等)
    (三) 實施方法。  (請說明企業營運及獲利模式,包括製造、銷售、通路等)
    (四) 執行進度。  (請說明計畫期程內預計之執行進度)
    (五) 人力配置。  (請說明主要團隊陣容簡介、專利、證照與獲獎經歷)
    (六) 資金運用。  (請說明企業現有的資金狀況,包含自有資金、貸款金額、收入來源項目、未來3到5年財務預測)
    (七) 風險評估。  (請分析生產、銷售、人力、研發及財務等面向可能遭遇之困難或威脅,並提出因應方案)
    (八) 預期效益。  (請預估未來3到5年產出內容,包含新增員工人數、申請專利數、研發成果、預估產值、展店、對社會大眾產生之影響等)

    參、資金運用項目編列  (列表,如下重點)
    一、經費項目
      (一) 營運活動之人事費
      (二) 消耗性器材及原材料費
      (三) 設備之使用費及維護費
      (四) 品牌、廣告、行銷費用
      (五) 購置機器設備
      (六) 無形資產之引進
      (七) 研究發展費用
      (八) 差旅費

    二、經費來源:
      申請人自籌款(60%)
      申請政府輔導款(40%)
      備註(請填寫各預算項目之計算公式)
    【註】本經費預算表務請依「附件8、行政院國家發展基金創業天使計畫輔導會計科目及報支認列原則」編列,均為未稅基礎,不合將予以剔除。


    「創業天使計劃」計劃書撰寫重點建議

    從前述的指定的大綱架構與註明的撰寫說明事項看來,這並不是一個正常架構的營運計劃書,但需求內容上幾乎與"梅森"過去撰寫過的「營運計劃書」需求內容完全相同,只是整個邏輯架構重新排列組合,按申請者的角度排列,並且多了「經費項目」的編列。

    以下就本通過個案的狀況(個案資料與相關內容當然無法透露),分享撰寫「創業天使計劃」計劃書的建議撰寫重點內容(每個個案還是會依其事業狀況之不同而有所差異的),如下內容:

    一、計畫目標
    建議要包括「質化」與「量化」的內容,一般規劃到五年即可,可再分為:
    1.短期營運目標(第1~2年)  2.中期營運目標(第3-5年)
    這個項目通常是等整份計劃書完成後,包括財報推估的數據都出來,才撰寫這個部分。

    二、計畫內容
    (一) 主要業務說明 (請說明目前或規劃之營運模式或發展事業內容)
    建議撰寫的重點包括:
    1. 公司基本資料  2. 公司簡介  3. 主要營運模式  4. 事業內容說明

    (二) 目標市場與市場規模
    建議撰寫的重點包括:
    1. 目標市場分析  2. 產業及市場規模  3. 同類競爭產品之比較分析

    (三)技術或核心能力說明 (如:證照、專利、獲獎紀錄等)

    (四)企業競爭力分析 (如:SWOT分析、五力分析、競爭者分析等)
    就是「五力分析、SWOT分析、競爭者分析」三項作完整的分析陳述。

    三、實施方法  (請說明企業營運及獲利模式,包括製造、銷售、通路等)
    這部分其實就是一般營運計劃書的經營管理策略,與市場行銷策略兩大部分,每個專案或事業內容依其狀況會有不同的表現方式,如這個專案,就用8P的方式來呈現,這樣就同時涵蓋營銷策略。如下:

    (一)Product&Service(產品與服務)
    (二)Position(市場定位)
    (三)Price(價格策略)
    (四)Promotion(行銷策略)
    (五)Place(通路策略)
    (六)Process(流程標準化)
    (七)Physical Evidence(公司組織實體的形象)
    (八)People(人員管理)

    四、執行進度 (請說明計畫期程內預計之執行進度)
    以表格化方式呈現即可。

    五、人力配置 (請說明主要團隊陣容簡介、專利、證照與獲獎經歷)
    建議撰寫的重點包括:(一) 主要經營團隊簡介   (二) 組織架構與人力配置

    六、資金運用
    建議撰寫的重點包括:
    (一) 各項收支與成本分析預估
    1.營業收入
    2.銷貨成本
    3.資產購入
    4.薪資支出
    5.管銷支出
    6.業外收/支與銀行借/還款
    7.資本/營運面
    8.現有資金狀況說明

    (二) 五年財報預估
    1.損益表 (五年預估)
    2.資產負債表 (五年預估)
    3.現金流量表 (五年預估)

    七、風險評估
    建議撰寫的重點包括:(一)財報預估分析   (二) 各項風險評估與管理(如 市場、管理、產品、財務等)

    八、預期效益
    (一) 本事業計劃預期效益
    如:創造就業機會、事業產值預估、提升台灣國際形象、體驗台灣文化 等等。

    (二) 本專案計劃其它回饋方式
    如:媒體、廣告、行銷 曝光之回饋 等。


    申請「創業天使」幾個值得思考之處

    最後,有幾個值得提出的「思考點」,再補充說明如下:

    1. 申請補助費用的合理性:
    按「創業天使計劃」每一個申請專案的補助上限是「一千萬元」,客戶都希望能申請補助的金額越高越好。但若不合理,相信多位評審也不會隨便亂給的。

    以本專案而言,各項費用都已經投資下去,大部分的設備或建置都已經完成差不多了,其實能有合理、正當性的申請補助項目並不多,這時若從整體的營運面來看,定位在「創業天使計劃」的補助用在第一年度營運最不穩定、需要較多的周轉金或人事費用等等,就比較合理。若第二年開始有比較穩定的盈餘,當然不可能再要求繼續補助下去,因為這樣就不合理了。

    所以,在申請補助的費用上,僅填寫了:(一) 營運活動之人事費;(四) 品牌、廣告、行銷費用;(五) 購置機器設備;(六) 無形資產之引進;(八) 差旅費 等這幾項,預估第一年的營運費及尚待建置的費用總金額約1200萬元,以申請補助款4成,故約申請 480 萬元,最後本案通過的申請金額是 400萬元。而營運規模,預估第一年是2,800萬元,至第五年預估達到5,000萬元,預估這也會是評審審核的一個效益評估點,因為若投資400萬元,五年內還達不到10倍以上的營收,若是創投,應該就不會考慮了。

    至於(二) 消耗性器材及原材料費;(三) 設備之使用費及維護費;(七) 研究發展費用 等,從項目上來看,當然是適合給研發型公司的費用項目,本案自然用不到了。

    2. 計劃的創新性與發展性:
    前述項目費用的(二)、(三)、(七)很明顯就是希望補助給研發性的公司,如生醫科技業,會有昂貴的實驗器材設備與耗材費用發生,就適合申請這些補助項目。而本案尷尬的是,該案算是一個比較傳產的行業,創新的部分主要是帶動外國人士來台與國際文化交流,可能在創新性不如研發型公司來得高,但預估每年可以創造2萬人次以上的外國人士來台,而且可以帶動外國人士認識與瞭解更多台灣的文化,達到國際交流的效益,在某個角度來說,也有一定的發展性。

    據了解,有一半的評委贊同、一半評委不太贊同,最後,表決下終於通過補助,但下不為例(也就是同類型的案件不會再給予補助)。"梅森"認為,這個專案因客戶爭取得早,且有一定的合理性、創新性與發展性,所以,順利通過了評委的審核。

    註:"梅森計劃書事務所"目前已不提供任何有關政府補助計劃、創業天使計劃 等等的計劃書委託撰寫顧問服務,以商業用之營運計劃書或投資計劃書為主,文章內容僅提供有需求者自行參考。








     作者 : 梅森計劃書事務所

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